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优易网投资者被套2000万资金第三方支付仅冻结10万

发布时间:2019-09-30 04:03:13 阅读: 来源:加氢缓蚀剂厂家

优易网投资者被套2000万资金 第三方支付仅冻结10万

优易网事件持续发酵,投资人被套的2000余万资金中,仅剩10万被冻结于第三方支付机构账户。

12月25日,本报分别从优易网合作第三方支付机构国付宝、环迅支付处独家获悉,国付宝和环迅支付分别于22日、24日冻结优易网对应账户,冻结资金分别为近3万和7万余元。(优易网事件详见本报12月25日《P2P优易网意外“人去楼空” 投资者数千万资金深度被套》一文)

“我们在21日了解情况后,先暂停了结算服务,优易网不能在我们账户上提现了。等消息确实后随即关闭了充值通道。”12月25日,国付宝风险控制部周经理对本报称。

网站信息显示,投资人可通过两种方式将投资款划拨给优易网,一是直接通过银行转账到优易网公司的工行账户(开户行为江苏南通工行港闸支行),另一种是通过第三方支付机构国付宝和环迅支付充值。

从两家第三方支付机构提供数据来看,投资人大多选择银行直接打款。从8月优易网上线至今,通过国付宝和环迅支付充值的资金分别为300余万和100万左右。而优易网总交易量为7116万,占比不到5.7%。

优易网与投资人签订的服务协议中称,“在竞标过程中,款项由本公司委托的第三方银行托管”。而目前查证到优易网唯一公司开户的为工行港闸支行,第三方支付绑定的银行也为此工行账户。

记者致电工行港闸支行,求证是否与优易网签订过资金托管协议时,一曹姓主任称“从未与优易网签订过协议,其它事项并不清楚。”

事实上,优易网从第三方支付结算账户提现也是将钱提到工行账户里,“最终钱都是在银行,但银行是否冻结以及银行里沉淀了多少资金,我们不清楚。”据国付宝一内部人士回忆,国付宝冻结款当日,其财务部门曾与工行联系,说明此情况。但工行方面称,冻结账户需接收到司法部门的正式公文。

由此案例看出,第三方支付机构并不能在P2P行业中完全起到“资金监测”作用。从国付宝与优易网签订的合作协议来看,国付宝为优易网提供人民币网关支付和结算服务,服务费费率为0.35%。

国付宝方面称,合作仅限于将投资人充值的资金结算给优易网,而网站发款给借款人这一环国付宝并未参与,更未接触过借款人。环迅支付仲经理回应本报称,“环迅支付根据客户的指令结算资金,涉及借入和借出环节,但借款人注册账户并未要求实名认证。如果司法机关需要,我们会提供所有打款记录和相关资料。”

也就是说,在银行无托管、第三方支付无参与的情况下,优易网收到投资人款项后的真实资金用途根本无法查证。

在优易网停止运营的前一天,国付宝称并未发现异常。“通过我们渠道的交易量不大,每天也就2-3万左右。优易网基本当天就提现了,留在我们账户里的余额很少。”上述周经理说。

在资质审查层面,今年8月合作之初,国付宝称按照央行“2号令”和相关细则,核对了优易网的企业法人执照、组织机构代码、税务登记等证明文件。“网站上有中网的可信网站验证,同时又有工信部的ICP备案等标示,我们判断它是真实可信的。”周说。

尽管合同期一年,目前国付宝已准备同优易网终止合作。“由于手续费是实时收取,资金损失不大,重要的是声誉影响。”

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